Zdecydowana większość traderów słyszała o kryptowalutach, blockchain, mining (wydobywanie kryptowaluty) i handlu kryptowalutami. Jednocześnie większość traderów chce, ale nie zaczęła handlować najsłynniejszą kryptowalutą – bitcoinem. Czemu? Wydaje się, że musimy znaleźć wiele nowych i niezrozumiałych informacji. Postanowiliśmy ułatwić to zadanie i w jednym artykule krótko omówimy najbardziej aktualne zagadnienia.
Czym jest waluta kryptograficzna?
Każda waluta cyfrowa chroniona różnymi technologiami kryptograficznymi jest uznawana za walutę kryptograficzną. Waluta kryptograficzna nie może być trzymana w rękach. Jest to cyfrowy odpowiednik jednostek pieniężnych istniejących w przestrzeni wirtualnej.
Cztery główne zalety walut kryptograficznych w porównaniu z pieniędzmi fiducjarnymi:
- Zachowanie wartości wewnętrznej. Państwa będą stale drukować pieniądze. W rzeczywistości prasa drukarska nigdy się nie zatrzymuje. Oczywiście, pieniądz fiducjarny jest stale deprecjonowany, przynajmniej kosztem inflacji. Nie dzieje się tak w przypadku kryptoaluty. Liczba wydanych tokenów jest ograniczona. Wyjaśnia to fenomenalny wzrost takich walut kryptograficznych jak Bitcoin.
- Decentralizacja. Nie ma jednego centrum odpowiedzialnego za wszystko, co dzieje się z kryptowalutą. Nikt nie może z mocą wsteczną anulować żadnej transakcji. Nikt nie może zmienić zasad gry, które są zapisane w inteligentnej umowie. Kontrola nad krzptowalutami nie należy do banków centralnych, ale do ich użytkowników znajdujących się we wszystkich regionach świata.
- Anonimowość. Możemy zobaczyć wszystkie transakcje, które odbywają się online. Ale nie widzimy, kto dokładnie posiada ten czy inny portfel. Każdy może absolutnie anonimowo stworzyć nowy portfel i sklep, przenieść dowolną ilość bitcoinów, pozostając całkowicie anonimowym dla państw i przestępców.
- Natychmiastowe i tanie transakcje na całym świecie. Standardowy przelew bankowy, z jednego kraju do drugiego, trwa 3-4 dni robocze i kosztuje 10-50 euro. Często wymaga dodatkowych dokumentów.
Możliwe jest przeniesienie waluty kryptograficznej z portfela do portfela w kilka sekund, przy minimalnych kosztach prowizji i bez konieczności dostarczania jakichkolwiek dokumentów.
Co to jest Blockchain?
Każda kryptowalutra opiera się na technologii rozproszonego rejestru (blockchain). Pomimo pozornej złożoności, technologia ta może być wyjaśniona w prosty sposób.
Blockchain to książka kont używana przez wszystkich uczestników wydarzeń. Książka ta jest dynamiczna i stale aktualizowana. Na stronach książki można dodawać dowolne zdarzenia, od transakcji walutowych do wyników ankiety, głosowania lub identyfikacji obiektów nieruchomości.
Główna różnica między taką książką a naszymi zwykłymi zapisami polega na tym, że dane te są przechowywane jednocześnie przez wszystkich użytkowników. Każdy nowy wpis pojawia się jednocześnie w każdym z nich. Gwarantuje to, że system nie da się oszukać, co oznacza, że nigdy nie ma wątpliwości co do dostarczonych informacji.
Dzięki sieci blokowej możliwe jest wyeliminowanie ogromnej liczby pośredników: banków, agencji nieruchomości, a nawet brokerów (w przypadku zdecentralizowanej wymiany w kryptowalucie).
Co to jest mining (wydobywanie kryptowaluty)?
Tworzenie walut kryptograficznych, takich jak BTC lub ETH, nazywa się mining. W wydobyciu może brać udział każda firma lub osoba. Będzie to wymagało użycia mocy obliczeniowej, która jest wykorzystywana do wyboru podpisów cyfrowych (hash). Po każdym znalezieniu nowego podpisu, nowy blok danych jest zamykany.
Wydobywający (miner), który znajdzie ten podpis, jest nagradzany walutą kryptograficzną. Dzięki pracy wydobywających sieć jest utrzymywana w stanie gotowości do pracy, a jej ochrona przed powielaniem transakcji jest gwarantowana.
Wysoka rentowność w ostatnich latach doprowadziła do tego, że wydobywający używają coraz bardziej wydajnego sprzętu. Wysoki poziom konkurencji zmusza osoby fizyczne do łączenia się w ogromne pule, które gwarantują sprawiedliwe wynagrodzenie proporcjonalnie do wydatkowanej mocy obliczeniowej.
Po co handlarzom to wszystko potrzebne?
Uczciwe pytanie z prostą i jasną odpowiedzią. Co jest ważne dla inwestorów krótkoterminowych? Większa zmienność. Kiedy nic się nie dzieje na rynku, zarabianie pieniędzy jest prawie niemożliwe. A kiedy zmienność rośnie, a nawet lepiej, kiedy trend jest ustalony, jest wiele punktów do zawarcia transakcji. Można stosunkowo blisko ustawić stop i odlegle zysk (take profit).
Średnie dzienne wahania BTC sięgają 3-10%, a trendy dają możliwość zarobienia tysięcy procent zysku, bez użycia dźwigni finansowej. Porównaj to z dynamiką pary EUR/USD, która zmieniła się tylko o 5% w pierwszej połowie 2019 roku.
Ryzyko związane z obrotem kryptowalutą
Wykorzystanie dźwigni finansowej daje inwestorom ogromne możliwości. Najważniejsze jest, aby pamiętać o odpowiednich rodzajach ryzyka. Dlatego konieczne jest dokładne skorelowanie poziomów stop loss i wielkości depozytu wykorzystywanego do handlu, ponieważ ryzyko, ze względu na dużą zmienność bitcoins, jest wyższe niż na rynku Forex.
Kolejną istotną wadą jest to, że para BTC/USD jest praktycznie odporna na analizę fundamentalną. Nie ma tutaj raportów firmowych, nie ma wpływu zmiany stopy bezrobocia lub wzrostu/spadku sprzedaży detalicznej, itp. Rynek jest całkowicie napędzany emocjami handlowców i plotkami.
Przykład handlu Bitcoin CFD
Poniżej znajduje się wykres dzienny BTC/USD. Tutaj możemy zobaczyć jak jedna z podstawowych liczb analizy technicznej – poziomy – jest sukcesywnie testowana. 4 poziomy są oznaczone czerwonymi poziomymi liniami na wykresie. Przełom każdej z tych linii dał inwestorom możliwość wejścia na rynek.
Może pojawić się pytanie. Dlaczego ten rynek jest tak nieefektywny? Odpowiedź brzmi: rynek jest nowy. Nie ma na nim dużych funduszy hedgingowych i dużych firm algorytmicznych. Oznacza to, że sytuacje, w których inwestorzy są specjalnie uwięzieni, są znacznie mniejsze niż na rynku Forex.
Dziś możemy powiedzieć z 100% pewnością, że handel CFD BTC powinien być uwzględniony w arsenale każdego aktywnego inwestora. Przynajmniej w tych momentach, kiedy zwykłe pary walutowe są w stanie pasywnym.