Jeśli czytasz tę stronę, prawdopodobnie jesteś zainteresowany handlem kontraktami CFD i starasz się znać lub lepiej zrozumieć koszty i korzyści, które napotkasz stosując ten typ produktu. Brokerzy CFD są ogniwem łączącym rynek z inwestorami. Różnią się one liczbą dostępnych narzędzi, warunkami handlowymi i jakością świadczonych usług. Przed wyborem brokera należy zacząć od własnych preferencji i zwrócić szczególną uwagę na bezpieczeństwo. Przejdźmy więc do sedna sprawy.
Dziś poziom konkurencji pomiędzy firmami, poprzez które można handlować CFD jest wysoki. Dlatego też różnica między nimi jest ledwie zauważalna i coraz trudniej jest zdecydować się na konkretną firmę. Jeśli jednak poświęcimy trochę czasu na testowanie firmy, staje się jasne, czy kontynuować pracę z nią, czy też nie.
Czym są brokerzy CFD? Jakie usługi świadczą?
Każdy broker CFD jest zobowiązany do jasnego określenia warunków handlowych i wymagań dotyczących depozytu zabezpieczającego dla operacji związanych z CFD. Ten rodzaj handlu obejmuje dość dużą liczbę instrumentów podstawowych: akcje, indeksy i kontrakty terminowe na towary, waluty kryptograficzne lub pary walutowe. Ze względu na rosnącą popularność rynku CFD, brokerzy starają się, aby ich warunki handlowe były bardziej opłacalne, aby przyciągnąć nowych klientów i przynajmniej różnić się od innych.
PROWIZJA: Broker będzie wymagał prowizji za każdą operację, którą chcesz zainicjować za pośrednictwem platformy. Ogólnie rzecz biorąc, ma to zastosowanie do akcji CFD (a nie do indeksów, walut i towarów), tzn. procent inwestycji, do której broker stosuje stawkę minimalną i/lub maksymalną. Rozważmy trzy hipotezy, które można spełnić w średnim harmonogramie opłat brokerów.
Przypadek 1:
Broker A wskazuje w swojej broszurze taryfowej, że stosuje prowizję w wysokości 0,10% od transakcji przeprowadzonych na akcjach CFD. Wyobraź sobie, że zdecydowałeś się zainwestować 9.000 EUR w akcje CFD, prowizja, którą zapłacisz swojemu brokerowi za wykonanie tej operacji, wyniesie 9.000 EUR (9.000*0,10%).
Przypadek 2:
W międzyczasie broker B może zaproponować inną broszurę taryfową i ustalić pułap prowizji. Będzie ona wskazywać, na przykład, prowizję w wysokości 0,10% za każdą transakcję przeprowadzoną na akcjach CFD, ale z maksymalną kwotą 6 euro. W tym przypadku, Twoja inwestycja w wysokości 9.000 euro powinna wygenerować prowizję w wysokości 9 euro (9.000 euro*0,10%) z tym wyjątkiem, że broker ogranicza tę kwotę do 6 euro. Będziesz musiał zapłacić tylko 6 euro, aby przeprowadzić taką samą transakcję jak w poprzednim przykładzie.
Przypadek 3:
Broker C podjął decyzję o ustaleniu minimalnego progu prowizji, którą pobiera od swoich klientów obracających akcjami CFD. Jego prowizja wynosi 0,10% za transakcję z minimalną kwotą 10 euro. W tym przypadku, Twoja inwestycja w wysokości 9.000 EUR powinna wygenerować prowizję w wysokości 9 EUR (9.000 EUR*0,10%) z tym wyjątkiem, że broker stosuje minimalną prowizję w wysokości 10 EUR. Będziesz musiał zapłacić 10 euro, aby przeprowadzić taką samą transakcję jak w dwóch poprzednich scenariuszach.
SPREAD: Kiedy akcje są notowane na giełdzie, ich cena jest ustalana zgodnie z punktem równowagi pomiędzy kupującymi, którzy chcą nabyć jedną lub więcej akcji, a sprzedającymi, którzy zgadzają się zrezygnować z tych samych działań. Mówiąc wprost, spread to odległość w księdze zamówień pomiędzy podażą a popytem na produkt. Im więcej kupujących i sprzedających zgadza się co do ceny, tym niższy spread i rośnie wraz z oddalaniem się dwóch stron.
Interesem dla Ciebie jest znalezienie brokerów, którzy umożliwią Ci handel z najniższymi spreadami w celu optymalizacji zysków i zmniejszenia strat (jeśli jesteś w złym kierunku) podczas sesji handlowej.
DODATKOWE NARZĘDZIA HANDLOWE: Główni brokerzy CFD oferują dodatkowe narzędzia dla udanego handlu, takie jak:
- Wirtualny handel (demo) jest symulacyjną wersją handlową oferowaną nowicjuszom na okres próbny poprzez bezpłatne konto demo.
- Listy obserwacyjne (pola łączne) – narzędzie to pozwala inwestorowi na sumowanie pól podczas przeglądania listy obserwacyjnej, w tym wolumenu, zapytania, oferty, ceny, symbolu itp.
- Alerty – możliwość zainstalowania podstawowych alertów cenowych.
- Wykres dla wskaźników i badań pozwalający łącznie na dodanie do wykresu od 20 do 140 wskaźników/badań.
- Handel bezpośrednio z wykresu
- Narzędzia rysunkowe, takie jak strzałka, notatka, linia trendu i wskaźnik są obecne na wykresie.
- Trailing stop oznacza, że poziom cen jest stale dostosowywany do poszczególnych progów.
- Rysunki zapisywane automatycznie na którymkolwiek z wykresów są dostępne.
OCHRONA UJEMNEGO SALDA: Nie wszyscy brokerzy CFD mogą zaoferować swoim inwestorom tak niesamowite usługi jak ochrona ujemnego salda. Powodem tego jest fakt, że nie mogą oni pokryć wszystkich ryzyk swoich klientów w momencie powiadomienia, jeśli na rynku wystąpi siła wyższa. Niemniej jednak, istnieje sporo regulowanych brokerów, którzy oferują ochronę przed ujemnym bilansem. Maklerem, który zapewnia ochronę ujemnego salda jest Bernstein Bank, z siedzibą w Niemczech i tam regulowany. Dlatego też, jeśli nie zdecydowałeś jeszcze, z którym brokerem CFD chcesz handlować, pamiętaj o tym, wybierając najbardziej odpowiedni dla siebie. Nie zapomnij sprawdzić warunków oferowanych przez brokera. Ochrona przed ujemnym bilansem pokazuje ważny punkt sprzedaży, który trzyma traderów z dala od czerwonej linii. Ponadto, należy zawsze sprawdzać każdą zmianę warunków umowy maklerskiej, ponieważ nowy lub zaktualizowany warunek może wpłynąć na odpowiedzialność brokera za ochronę ujemnego salda. W związku z tym należy mieć również na uwadze, w której jurysdykcji znajduje się broker. Na przykład Niemcy, gdzie znajduje się broker taki jak Bernstein Bank, są uważane za bezpieczną i stabilną jurysdykcję dla Państwa depozytów i transakcji.
BROKERZY CFD Z ODDZIELNYMI RACHUNKAMI: Handel kontraktami CFD jest drażliwym punktem, podobnie jak wiele innych form inwestycji. Każdy inwestor powinien zadbać o to, aby jego kapitał był jak najbezpieczniejszy. Cała koncepcja inwestowania wiąże się z elementem ryzyka, dlatego niezbędne jest zminimalizowanie wszystkich innych niepewności. Jednym ze sposobów, aby to zrobić, jest wybór brokera CFD oferującego segregowane rachunki. Warto jednak wspomnieć, że nie zapewnia to stuprocentowej ochrony kapitału, ale z pewnością jest to krok naprzód. Jakie jest znaczenie segregacji rachunków? Kiedy broker CFD deklaruje, że używa rachunków segregowanych, oznacza to, że istnieje dedykowany rachunek, na którym środki klienta są przechowywane oddzielnie od środków operacyjnych brokera. W branży inwestycyjnej, wielu brokerów preferuje otwieranie oddzielnych rachunków dla swoich klientów, ale może to być również rezerwacja dokonana przez określonego regulatora.
ŚCISŁA REGULACJA: Wszyscy regulowani brokerzy CFD otrzymują zatwierdzenie od poważnych organów regulacyjnych, takich jak FCA (Wielka Brytania) lub najtwardszy organ regulacyjny w Europie, Bafin (Niemcy). Tak więc, zatwierdzenie przez Urząd Regulacyjny jest standardem dla wszystkich operatorów pragnących uzyskać licencję dla brokera CFD. Zgodnie z wymogami regulacyjnymi, wszyscy maklerzy są zobowiązani do składania okresowych sprawozdań finansowych z posiadanych przez siebie pakietów inwestycyjnych oraz rocznych sprawozdań z audytu. Jeśli szukasz brokera CFD, możesz sprawdzić listę brokerów, aby upewnić się, że oferują oni uczciwe transakcje. Ponadto, takie władze są w pełni odpowiedzialne za ochronę klientów przed pozbawionymi skrupułów brokerami CFD. Wszyscy regulowani brokerzy są zobowiązani do przestrzegania wytycznych FCA/Bafin, tworząc oddzielne rachunki dla funduszy klientów i firm. Na przykład, jeśli chcesz uzyskać licencję maklera w Wielkiej Brytanii, Twój kapitał obrotowy musi wynosić co najmniej £1000000, w oparciu o liczbę traderów zarejestrowanych obecnie na platformie i depozyty w firmie.